Produkt IKZE może być oferowany klientom przez różne instytucje finansowe takie jak: fundusze inwestycyjne, biura maklerskie, zakłady ubezpieczeń, banki i dobrowolne fundusze emerytalne zarządzane przez PTE.
Grupa PZU oferuje IKZE w dwóch formach: ubezpieczeniowej (PZU Życie) i Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (PTE PZU). W ten sposób tworzymy komplementarną ofertę skierowaną do szerokiego grona obecnych i potencjalnych klientów.
IKZE w ramach III filaru systemu zabezpieczenia emerytalnego, daje możliwość gromadzenia dodatkowych oszczędności na przyszłą emeryturę zapewniając przy tym bieżącą ulgę podatkową. Wpłaty na IKZE można odliczać od podstawy opodatkowania w ramach określonego limitu.
W przypadku IKZE prowadzonego przez PTE PZU wpłaty są inwestowane w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym PZU.
- Według dostępnych opracowań, sytuacja demograficzna w Polsce będzie w przyszłości niekorzystna dla przechodzących na emeryturę. Wynika to z malejącej liczby osób w wieku produkcyjnym i wzrostu liczby osób w wieku emerytalnym. Z tego też powodu stopa zastąpienia, czyli relacja wysokości ostatnio pobieranego wynagrodzenia za pracę do pierwszej otrzymanej emerytury wypłacanej przez ZUS, będzie się zmniejszać. W tej sytuacji, dla zwiększenia przyszłego świadczenia emerytalnego należy skorzystać z dodatkowych możliwości, które oferują produkty o charakterze oszczędnościowo-inwestycyjnym. Jednym z takich produktów jest właśnie IKZE prowadzone przez Dobrowolny Fundusz Emerytalny PZU – mówi Andrzej Sołdek, prezes zarządu PTE PZU SA
Powszechne Towarzystwo Emerytalne od 1999 roku zarządza OFE PZU. Jest to podmiot o ugruntowanej i stabilnej pozycji rynkowej. W tym okresie zdobył duże doświadczenie na rynku kapitałowych produktów emerytalnych. Nadrzędnym celem w działalności PTE PZU jest zapewnienie bezpieczeństwa i długoterminowego wzrostu wartości gromadzonych oszczędności emerytalnych.
DLA KLIENTÓW IKZE PTE PZU przygotowało atrakcyjne oferty specjalne:
- do 31.12.2012 r. PTE PZU nie pobiera opłaty zmiennej za zarządzanie aktywami Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego PZU
- do 31.12.2012 r. PTE PZU pobiera opłatę za zarządzanie aktywami netto Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego PZU w wysokości 1 zł miesięcznie
- zwolnienie z opłaty manipulacyjnej wpłat dokonywanych przez członków „Klubu PZU Pomoc” w trakcie pierwszego roku od daty zawarcia przez nich umowy o prowadzenie IKZE w Funduszu, pod warunkiem dokonania pierwszej wpłaty w wysokości minimum 50 zł. (dotyczy umów zawartych w okresie od dnia zarejestrowania. Funduszu do 31 grudnia 2013 r.)
Więcej informacji na www.pzu.pl/ikze
Kontakt do PTE PZU
Mirosław Kasprzak
tel. 22 582 29 20, +48 697 77 22 72
