Ipopema m-INDEKS FIO to nowy fundusz inwestycyjny, zarządzany przez Ipopema Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA. Istotą funduszu jest jak najwierniejsze odwzorowanie składu indeksu mWIG40. W pierwszych sześciu miesiącach sprzedaży produktu, mBank i MultiBank będą wyłącznym dystrybutorem zewnętrznym funduszu.
W ramach przyjętej strategii, zarządzający Ipopema m-INDEKSem FIO kupuje akcje spółek w takich proporcjach, aby portfel funduszu odpowiadał w każdym dniu składowi indeksu mWIG 40. Wskazuje on obiektywnie jakie akcje, kiedy i w jakiej wartości powinny wejść do portfela funduszu. Dzięki temu proces inwestycyjny nie wymaga kosztownych analiz i badania celów inwestycyjnych.
Według ekspertów Ipopema TFI, indeks mWIG40 jest wierniejszą giełdową fotografią polskiej gospodarki niż np. WIG20, gdzie ponad 40 proc. stanowią spółki z sektora finansowego, a reszta to głównie firmy paliwowo-energetyczne. mWIG40 jest też mniej podatny na spekulacyjne przepływy kapitału. Dodatkowo, w trakcie hossy pozwalał historycznie uzyskać większy zwrot niż WIG20.
Zalety funduszu Ipopema m-INDEKS FIO:
- Strategia. Inwestorzy zyskują ekspozycję na cały rynek akcji w ramach indeksu mWIG40. Wynik funduszu zależy wyłącznie od koniunktury na rynku, a nie od trafności decyzji inwestycyjnych zarządzającego.
- Dostępność. Minimalna kwota inwestycji w fundusz jest niska i wynosi tylko 100 PLN (jednostki klasy A). Produkt jest funduszem inwestycyjnym otwartym (FIO).
- Niskie koszty zarządzania. Opłata za zarządzanie funduszem to 1,5% rocznie (dla jednostek klasy A, dostępnych do 100 zł) i 0,8% rocznie (dla jednostek klasy B, dostępnych od 200 tys. zł).
- Dywidendy dla uczestników funduszu. Aktywa funduszu powiększane są o dywidendy otrzymywane od spółek z portfela funduszu. Jest to różnica w stosunku do innych instrumentów finansowych opartych o zmianę wartości indeksu, np. kontraktów terminowych.
- Brak opłat dystrybucyjnych dla Klientów mBanku i MultiBanku. Klienci detalicznego pionu BRE Banku nie ponoszą żadnych opłat dystrybucyjnych w kanałach zdalnych (internet i telefon).
Obecnie mBank i MultiBank obsługują w Polsce 3 mln Klientów detalicznych, 577 tys. z nich inwestuje w funduszach inwestycyjnych. Łączna wartość zgromadzonych aktywów funduszy to aktualnie 2 mld zł.
Fundusz zarządzany przez Ipopema TFI SA dostępny będzie w mBanku od 1 września br. w ramach Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych oraz w usłudze Centrum Oszczędzania, oferowanej przez MultiBank. W ramach platform obu banków, Klienci mogą zainwestować aktualnie w ponad 240 funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez 16 TFI. Platformy zintegrowane są z rachunkami ROR banków, dzięki czemu składanie zleceń odbywa się szybko i sprawnie.
Wprowadzając akcyjny fundusz indeksowy Ipopemy, poszerzamy de facto ofertę Supermarketu Funduszu Inwestycyjnych o nową klasę funduszy. Dzięki temu na naszej platformie oferowane są zarówno fundusze lokalne, zagraniczne, jak i indeksowe - dotąd niedostępne na polskim rynku. Ponieważ nasza oferta w zakresie funduszy jest bardzo szeroka, stawiamy na jej rozwój przede wszystkim przez dodawanie produktów wyróżniających się na rynku, np. konstrukcją lub strategią - mówi Monika Chwiedziewicz, Naczelnik Wydziału Produktów Inwestycyjnych i Oszczędnościowych mBanku.
Liczymy, że wprowadzany produkt spotka się z zainteresowaniem Klientów chętnie wybierających fundusze z agresywną strategią inwestycyjną - mówi Hubert Pałgan, Dyrektor Departamentu Sprzedaży MultiBanku. - Fundusze akcyjne i hybrydowe stanowią obecnie ponad 50 proc. aktywów zainwestowanych w TFI za pośrednictwem detalicznej części BRE Banku. Dla porównania, wg danych Analiz Online, ta wartość na rynku wynosi około 30 proc. - dodaje Pałgan.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się odpowiednio w prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym albo w warunkach emisji danego funduszu. Dokumenty te dostępne są w internecie na http://www.mBank.pl/ na podstronach poszczególnych funduszy w polu "Prospekt do pobrania". Spis Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych oraz zarządzanych przez nie funduszy można znaleźć tu.
mBank, będący częścią BRE Banku SA, jest otwartą platformą finansową dla Klientów indywidualnych i firmowych. Zapewnia dostęp do szerokiej oferty produktów bankowych, inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. Proponuje także usługi telekomunikacyjne wirtualnego operatora komórkowego - mBank mobile. W grudniu 2009 r. mBank w rankingu „Bank Najbliższy Klientowi" „Dziennika Gazety Prawnej", Expandera i CBM Indicator, został ogłoszony najchętniej polecanym przez Klientów bankiem w Polsce. Tytuł „Złotego Banku 2009 r.", przyznawany przez internautów w plebiscycie Bankier.pl i PayU SA "Złoty Bankier", to kolejne istotne wyróżnienie w historii Banku.
mBank - od 10 lat na polskiej scenie bankowej.
