Aquarius Optymalne Inwestowanie to usługa doradztwa inwestycyjnego wprowadzona do oferty MultiBanku i mBanku w 2012 roku. Wykorzystuje ona model optymalizacji portfela inwestycyjnego noblisty H. Markowitza oraz niezależne oceny zewnętrznych analityków. Dzięki temu usługa została uniezależniona od celów sprzedażowych banku i indywidualnych preferencji doradcy.
Produkt inspirowany jest rozwiązaniami znanymi z bankowości prywatnej. Dotychczas z usługi skorzystało blisko 6 tys. najzamożniejszych użytkowników obu banków (miesięczne dochody na poziomie min. 12 tys. zł netto lub aktywa w banku wynoszące min. 200 tys. zł). Wartość majątku klientów uwzględniona podczas analiz wyniosła natomiast blisko 1,5 mld zł.
- Dzięki usłudze Aquarius Optymalne Inwestowanie klienci obu banków zyskali dostęp do profesjonalnego narzędzia doradczego. Wielu z nich po raz pierwszy miało okazję w sposób rzetelny podejść do analizy swojego majątku, uwzględniając nie tylko aktywa i zobowiązania posiadane w banku, ale też poza nim – mówi Janusz Mieloszyk, dyrektor Departamentu ds. Produktów Oszczędnościowych i Inwestycyjnych w mBanku i MultiBanku. - Jak wynika z naszych badań, ten element usługi jest zresztą najlepiej oceniany przez klientów, którzy wzięli udział w spotkaniu doradczym.
Cała proces doradczy trwa około godziny i oprócz bilansu majątku klienta uwzględnia również badanie jego profilu inwestycyjnego (nastawienia do ryzyka). W wyniku sesji klient uzyskuje rekomendację klas aktywów, w które powinien zainwestować. Następnie, na podstawie ocen niezależnych ekspertów firmy Analizy Online, dobierane są do nich odpowiednie rozwiązania. Bank w sposób ciągły monitoruje efekt rekomendacji. Co miesiąc wysyła do klienta raport podsumowujący przebieg inwestycji, a co pół roku zaprasza go na spotkanie w celu przeanalizowania jej wyników.
Aby skorzystać z sesji doradczej Aquarius Optymalne Inwestowanie, wystarczy posiadać aktywny rachunek MultiKonto Aquarius Intensive (w MultiBanku) lub pakiet do eKonta, również w wersji Intensive (w mBanku). Usługa oferowana jest bezpłatnie.
