„Platforma Inwestycyjno-Ubezpieczeniowa to nowy, unikalny program, który w przyszłości pozwoli rozbudowywać ofertę o nowe strategie lub produkty - tłumaczy Mateusz Gołąb, Dyrektor Departamentu Klienta Zamożnego Banku Pekao SA, nadzorujący rozwój produktów inwestycyjno - ubezpieczeniowych w Banku - „Inwestycja na Plus" stwarza możliwości inwestowania na rynkach z dużym potencjałem wzrostu, a jednocześnie pozwala korzystać z szerokiego zakresu ochrony ubezpieczeniowej, niespotykanego na rynku przy konstrukcji tego typu produktów."
„Inwestycja na Plus" umożliwia wybór jednej z czterech strategii inwestycyjnych. Trzy z nich, tzw. strategie zabezpieczone, zostały wyposażone w mechanizm dążący do zabezpieczenia 90% wartości maksymalnej jednostki uczestnictwa osiągniętej w 12-miesięcznym okresie rozliczeniowym. Czwarta strategia oferuje potencjalnie wyższy zysk, jednak w jej przypadku nie występuje ochrona kapitału - aktywa są lokowane w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze akcyjnym.
Strategie zabezpieczone składają się z funduszy pieniężnych i akcyjnych, przy czym udział funduszy akcyjnych (Rynku Polskiego, Europy Wschodniej i Dalekiego Wschodu) może stanowić maksymalnie 50%. Klienci, którzy akceptują wyższe ryzyko mogą wybrać strategię, która nie jest zabezpieczona, ale może zapewnić potencjalnie wyższe zyski - wówczas portfel inwestycyjny może składać się w 100% z funduszy akcyjnych (Rynek Surowców i Nowych Gospodarek). Klient może dowolnie kształtować swój portfel inwestycyjny, przenosząc bezpłatnie środki pomiędzy strategiami w ramach polisy.
Istotną zaletą produktu jest pakiet ubezpieczeń obejmujący wypłatę osobom uposażonym 100% wpłaconych składek w przypadku śmierci ubezpieczonego. Jeśli chodzi o zyski, wypłacana jest bieżąca wartość inwestycji, a w przypadku śmierci ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku dodatkowo 25% wartości zgromadzonych środków. Ponadto ochrona ubezpieczeniowa obejmuje wypłatę rekompensaty za każdy dzień pobytu w szpitalu, jeśli hospitalizacja nastąpi wskutek nieszczęśliwego wypadku, oraz opłacenie rachunków ubezpieczonego w przypadku niezdolności do pracy spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem i pobytem w szpitalu. Do ubezpieczenia może przystąpić, bez badań lekarskich, osoba w wieku od 18 do 76 lat. Świadczenia ubezpieczeniowe są zwolnione z podatku od spadku, nie wchodzą do masy spadkowej i są zwolnione z ewentualnych egzekucji sądowych do wysokości 75%.
Środki pochodzące ze składek lokowane są na dwóch odrębnych rachunkach: rachunku podstawowym, gdzie trafia pierwsza wpłata w wysokości minimum 5 000 zł i rachunku swobodnego dostępu, gdzie trafiają kolejne wpłaty w wysokości minimum 1 000 zł. Z tego ostatniego rachunku klient może wypłacać pieniądze bezpłatnie, w dowolnym momencie. Natomiast wypłata częściowa z rachunku podstawowego może być zrealizowana bezpłatnie raz w roku. Swobodny dostęp do lokowanych środków w trakcie trwania inwestycji to dodatkowy atut produktu zapewniający klientom płynność finansową.
„Inwestycję na Plus" przygotowano we współpracy z TU Allianz Życie Polska S.A. Strategie inwestycyjne są zarządzane przez specjalistów z Pioneer Pekao Investment Management SA. Rekomendowany okres Inwestycji na Plus wynosi minimum 5 lat.
Dodatkowych informacji udziela: Magdalena Załubska-Król, Z-ca Rzecznika Prasowego ds. Produktowych, tel. 667 018 029, E-mail: magdalena.zalubska-krol@pekao.com.pl
Bank Pekao SA działa od ponad 80 lat i jest jednym z największych banków Europy Środkowo-Wschodniej. Dysponuje drugą co do wielkości siecią oddziałów (ponad 1000 placówek w całym kraju) oraz siecią ponad 4000 bezpłatnych bankomatów w Polsce i 20 000 w całej Europie. Bank Pekao SA obsługuje ponad 5 milionów klientów.
Bank Pekao SA w 2010 roku otrzymał tytuł "Najcenniejszej polskiej firmy 2009 r." tygodnika "Newsweek" i AT Kearney Czterokrotnie zdobył tytuł Najlepszego Banku w Polsce w roku 2005, 2008, 2009 oraz 2010 przyznawany przez magazyn „Euromoney", tytuł Najlepszego Polskiego Banku w roku 2006, 2009 oraz 2010 magazynu „Global Finance", a także trzykrotnie był uznawany za Najlepszy Bank w Polsce w roku 2009, 2008 i 2004 przez magazyn „The Banker" .
Bank Pekao SA należy do Grupy UniCredit, jednej z wiodących międzynarodowych instytucji finansowych, która jest silnie zakorzeniona w 22 europejskich krajach, prowadzi ponad 9800 placówek oraz zatrudnia ponad 165 tys. osób, stanem na koniec 2009 roku.
