Pierwsza edycja Funduszu Zmiennej Alokacji zgromadziła prawie 7 tys. klientów, kolejna już o ponad 3 tys. więcej. W pierwszej edycji klienci zainwestowali w fundusz w sumie 139,7 mln zł, w drugiej ponad dwa razy więcej (280,2 mln zł).
Portfel Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO zabezpiecza specjalna konstrukcja funduszu. Składa się on z dwóch części - obligacyjnej i akcyjnej. Cześć obligacyjna (od 0 do 100% wartości portfela) ma za zadanie chronić kapitał zainwestowany przez klienta, a część akcyjna (maksymalnie do 50% aktywów Funduszu) ma wypracować dodatkowy zysk. W zależności od sytuacji finansowej na rynku proporcje między jedną, a drugą częścią zmieniają się. Fundusz zwiększa udziały części akcyjnej i redukuje udziały części obligacyjnej, kiedy rośnie wartość rynkowa aktywów z części akcyjnej portfela. Kiedy natomiast sytuacja na rynku akcji nie jest korzystna, fundusz zwiększa część obligacyjną nawet do 100%. Wszystko po to, aby chronić kapitał klienta, który ma również stały, bieżący dostęp do swoich środków.
„Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO stosuje specjalną strategię zabezpieczenia inwestycji przed stratami. Jest to rozwiązanie produktowe dostosowane do panującej na rynkach finansowych sytuacji i wychodzące naprzeciw potrzebom Klientów przede wszystkim obawiającym się poniesienia strat, ale jednocześnie nie chcącym rezygnować z potencjału jaki niesie ze sobą inwestycja na rynku kapitałowym" - informuje Mateusz Gołąb, Dyrektor Zarządzający Departamentu Klienta Zamożnego w Banku Pekao S.A.
Fundusz Pioneer Zmiennej Alokacji 3 SFIO pierwszy okres rozliczeniowy ma po 5 tygodniach i w tym czasie pieniądze są inwestowane w bezpieczne papiery wartościowe. Natomiast okres drugi i następne trwają po 3,5 roku, kiedy to inwestycje będą dotyczyły zarówno akcji, jak i obligacji. Pierwsza minimalna wpłata w przypadku Pioniera Zmiennej Alokacji 3 SFIO wynosi 1000 zł, a minimalna dopłata 500 zł.
Pioneer Pekao TFI SA to najstarsze i największe towarzystwo funduszy inwestycyjnych w Polsce, któremu zaufało już ponad 600 tysięcy klientów. Udział w rynku na poziomie 16,4 % zawdzięcza zarządzaniu aktywami na poziomie 15,3 mld zł. Posiada jedną z najszerszych ofert funduszy na rynku - poszerzoną teraz o nowy produkt. Więcej informacji o Funduszu Zmiennej Alokacji 3 SFIO można znaleźć na stornie internetowej: http://www.pioneer.com.pl/.
Bank Pekao SA działa od 80 lat i jest jednym z największych banków Europy Środkowo-Wschodniej. Dysponuje drugą co do wielkości siecią oddziałów (ponad 1000 placówek w całym kraju) oraz siecią ponad 4000 bezpłatnych bankomatów w Polsce i 20 000 w całej Europie. Bank Pekao SA obsługuje ponad 5 milionów klientów. Bank trzykrotnie zdobył tytuł Najlepszego Banku w Polsce w roku 2005, 2008 oraz 2009 przyznawany przez magazyn „Euromoney", tytuł Najlepszego Polskiego Banku w roku 2006, 2009 oraz 2010 magazynu „Global Finance", a także trzykrotnie był uznawany za Najlepszy Bank w Polsce w roku 2009, 2008 i 2004 przez magazyn „The Banker" . Bank Pekao SA należy do Grupy UniCredit, jednej z wiodących międzynarodowych instytucji finansowych, która jest silnie zakorzeniona w 22 europejskich krajach, prowadzi ponad 9800 placówek oraz zatrudnia ponad 165 tys. osób, stanem na koniec 2009 roku.
